W swojej praktyce związanej z wdrażaniem systemów do budżetowania często spotykam się z sytuacją samozadowolenia z utworzenia budżetu rocznego i błogiego nastroju, że mając budżet roczny możemy spokojnie działać na rynku. Nieczęsto natomiast słyszę, że prognozowanie finansowe jest tak samo istotne.
Budżet roczny to tylko początek
Firmy często usypiają się takim podejściem, nie rejestrując potencjalnych zagrożeń i szans, które mogą się pojawić na rynku z miesiąca na miesiąc. Wiara w budżet roczny, który zazwyczaj jest tworzony na 3 miesiące przed rozpoczęciem nowego roku, przysłania ciągłą analizę naszych działań w trakcie roku budżetowego. Budżet roczny należy bezwzględnie utworzyć, ale to tylko początek drogi.
Prognoza to radar wyłapujący zagrożenia i szanse
Jeśli budżet roczny jest początkiem, to co dalej? Odpowiedzią na to jest prognoza, czyli z miesiąca na miesiąc, stałe weryfikowanie naszych założeń budżetowych, tworząc tzw. budżety kroczące. Budżet roczny to kompas wyznaczające kierunki działań na rok. Prognozowanie finansowe to radar, który z miesiąca na miesiąc śledzi wykonanie i przewiduje najbliższe miesiące. Budżet roczny wyznacza kurs, miejsce dokąd chcemy iść, opracowany jest zazwyczaj raz w roku. Prognoza to ostatnie oczekiwanie, co naprawdę się wydarzy w ciągu najbliższych kilku miesięcy. Miejsce dokąd idziemy, stanowiąc swoisty radar finansowy, mający ewidentny wpływ na planowanie gotówki w firmie. Czy firmy stać na brak comiesięcznego prognozowania? Najlepsi gracze na rynku odpowiadają, że nie. Tak może wyglądać Twoja prognoza jeżeli skorzystasz z inteligentnych narzędzi do zarządzania finansami.
Excel skutecznie blokuje prognozowanie finansowe
Opracowanie budżetu rocznego w oparciu o najczęściej wykorzystywane narzędzie do tego celu jakim jest Excel, to swoiste wyzwanie, które wszystkim spędza sen z powiek. Od razu odzywa się „piekło arkuszy”, wprowadzając irytację i zniechęcenie. Duża pracochłonność opracowania budżetu w Excelu, stawia pytanie o sens budżetowania i prognozowania. A wracając do tego co napisane jest powyżej, można zadać sobie pytanie: To co ? Mamy to robić co miesiąc ?! To kompletny absurd i niepotrzebny koszt.
Tak, jeśli mielibyśmy to robić w oparciu o Excela. Informatyka się rozwija i przychodzi z pomocą, oferując dedykowane rozwiązania do tego skomplikowanego zagadnienia. Używając narzędzi klasy CPM (Corporate Performance Management) proces budżetowania i prognozowania staje się gładki i przyjemny. Osobom odpowiedzialnym za budżet, opracowanie prognozy miesięcznej zajmuje do 6 godz. pracy w miesiącu. Czy w związku z tym naprawdę warto nadal prowadzić ten proces w Excelu ?
Jak AI przewiduje przyszłe trendy i wyniki finansach?
Najczęściej zadawane pytania
Prognozowanie finansowe pozwala przewidywać przyszłe przychody i wydatki, co ułatwia planowanie budżetu od początku do końca. Dzięki niemu można szybciej reagować na zmiany i podejmować decyzje finansowe oparte na danych.
Najlepszą praktyką jest aktualizowanie prognoz co miesiąc. Taki rytm zapewnia realny obraz tego, dokąd zmierza firma i czy jej plany finansowe są nadal możliwe do osiągnięcia.
Jest to jedna z możliwości natomiast, uciążliwa w codziennym użytkowaniu, pracochłonna i podatna na błędy. Dlatego coraz więcej firm wybiera nowoczesne platformy finansowe, które automatyzują proces i skracają czas przygotowania prognozy nawet do kilku godzin miesięcznie.
Prognozy pomagają przewidzieć przyszłe przepływy pieniężne i uniknąć sytuacji braku płynności. To narzędzie działa jak radar – wcześniej informuje o ewentualnych problemach lub dodatkowych możliwościach inwestycji.
