Wprowadzenie do zarządzania przepływami pieniężnymi
Obliczenie przepływów pieniężnych i stworzenie prognozy to dopiero początek skutecznego zarządzania przepływami pieniężnymi. Aby firma mogła funkcjonować płynnie, konieczne jest systematyczne monitorowanie i aktualizowanie danych dotyczących wpływów i wydatków operacyjnych. To proces wymagający, który niesie ze sobą konkretne wyzwania.
Największe wyzwania związane z zarządzaniem przepływami pieniężnymi
- Trudność z prognozowaniem wydatków. Zarówno duże, jak i małe firmy mogą mieć trudności z prognozowaniem wydatków. W przypadku dużych firm zespoły księgowe mogą mieć trudności z zestawieniem wszystkich wskaźników wymaganych do obliczenia operacyjnych przepływów pieniężnych. Mniejsze firmy mogą nie mieć wystarczających zasobów, aby poświęcić czas na śledzenie i obliczanie przepływów pieniężnych firmy.
- Nieoczekiwane transakcje. Cały czas pojawiają się nieoczekiwane wydatki. Śledzenie tych nieoczekiwanych zdarzeń we wszystkich działach może być czasochłonne i trudne.
- Niedokładne prognozy. Prognozowanie przepływów pieniężnych z działalności biznesowej zależy od dokładnego prognozowania zamkniętych transakcji i stabilności przychodów. Przeliczone prognozy mogą zniekształcać prognozy zdolności wydawania pieniędzy.
- Ciągłe aktualizacje danych. Twoja firma prawdopodobnie codziennie wydaje mniejsze lub większe środki pieniężne. Aby uzyskać dokładne prognozowanie przepływów pieniężnych, musisz śledzić każdą transakcję. Może to być zniechęcające, żmudne i czasochłonne zadanie, dlatego zespoły księgowe często pozostawiają to niezrealizowane lub nie aktualizują regularnie prognozy.
Wiele firm ma trudności z dokładnym prognozowaniem przepływów pieniężnych z działalności gospodarczej, zwłaszcza gdy robi to ręcznie za pomocą programu Excel. Istnieje jednak inna opcja, która może poprawić dokładność prognoz przepływów pieniężnych i odciążyć odpowiedzialność: automatyzacja .
Automatyzacja zarządzania przepływami pieniężnymi w firmie
Jeśli jesteś przytłoczony myślą o zarządzaniu własnym przepływem pieniężnym firmy, nie martw się. Dostawcy oprogramowania opracowali rozwiązania księgowe w celu automatyzacji zarządzania przepływami pieniężnymi, ułatwiając proces firmom dowolnej wielkości. Rozwiązania te gromadzą i śledzą wszystkie odpowiednie punkty danych i kompilują te dane w dokładne i automatycznie aktualizowane prognozy.
Rozwiązania takie jak Prophix, usprawniają cały proces zarządzania przepływami pieniężnymi, umożliwiając powrót do regularnych operacji biznesowych i obowiązków. Każda przychodząca lub wychodząca kwota z Twojej firmy może być automatycznie śledzona za pomocą tego rozwiązania, przy niewielkim wysiłku ze strony zespołów księgowych.
Automatyzacja zarządzania przepływami pieniężnymi i prognozowania operacyjnego może poprawić sposób planowania działalności, zrozumieć wskaźniki biznesowe i zmaksymalizować wydajność operacyjną. Jednak ważne jest, aby znaleźć odpowiednie rozwiązanie do przyjęcia. Oceniając różne rozwiązania, należy wziąć pod uwagę, w jaki sposób każda z opcji ułatwi zarządzanie przepływami pieniężnymi. Dzięki lepszemu zarządzaniu i dokładniejszym prognozom przepływów pieniężnych Twoja firma może podejmować świadome decyzje, które znacznie poprawią wyniki finansowe.
źródło: https://blog.prophix.com/how-to-calculate-and-forecast-your-business-cash-flow/
Najczęściej zadawane pytania
Najpierw sprawdź wszystkie przychody i wydatki, aby mieć pełny obraz finansów. Planuj prognozy cash flow i ustalaj priorytety wydatków. Narzędzia takie jak Prophix One mogą automatyzować raporty i prognozy, co znacznie ułatwia kontrolę nad przepływami pieniężnymi.
Ważne jest, aby regularnie analizować, na co wydawane są środki i ustalać budżet dla kluczowych działów. Warto korzystać z prostych narzędzi do monitorowania wydatków, co pozwala szybko reagować, zanim pojawią się problemy z płynnością.
Prowadź dokładną ewidencję przychodów i wydatków, twórz prognozy cash flow i miej pod ręką rezerwy finansowe. Dzięki temu łatwiej reagować na niespodziewane sytuacje.
